満足度:★★★★★ 5.0 [ 店舗5.0 接客5.0 相談5.0 種類5.0 勧誘5.0 ] | |
相談店舗 | ほけんの窓口 高槻駅前店 |
利用期間 | 2012年2月 2カ月間 |
相談前の保険料 | 月3,409円 |
相談後の保険料 | 月額保険料合計 3,409円 年払保険料合計 555,725円 |
家族構成 | 現在は夫 46 歳自営業と二人暮らし、(ほけん相談当時は独身) |
お住い | 大阪府高槻市 |
我が家のライフプランを丁寧に聞いてくださり、子どもの出産予定等を組み込んで必要な保障額を算定してくださいました。私たちの中で漠然としていたライフプランやお金の動きをグラフや表にして明示してくださったので、とてもわかりやすく我が家の方針も見えてきました。
そのうえで、どれくらいのお金が必要となってくるか、将来の貯蓄としての保険が必要ではないか等を提案してくださったので、とても納得感を持って契約まで進めることができました。
今回は夫の終身保険のみを希望していましたが、他の保険(医療保険や介護保険、がん保険など)も紹介程度にどのようなものか、現在私たちにとってはどれくらい必要なものなのかをわかりやすく説明してくださり、自分たちでいるかどうかを判断できるように教えてくださったのも良かったと思いました。
担当してくださったアドバイザーの方の印象が良く、店舗もとても清潔で綺麗だったので話しやすい雰囲気が作られていたと思います。
現在加入中の保険 | 提案された保険 | |
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夫 | 未加入 | ●三井住友海上あいおい生命保険株式会社 &ライフ(アンドライフ)積立利率変動型終身保険(低解約返戻金型) 保険料555,725円(年払) ●メディケア生命保険株式会社 医療終身保険(向井訳返戻金型)60 日型 女性疾病入院特 約 先進医療特約 三大疾病保険料払込免除特約 月額保険料3,543円 ●チューリッヒ・ライフ・インシュアランス・カンパニーリミテッド 無解約払戻金型ガン 治療保険(抗がん剤等保証) 月額保険料2,603円 |
妻 | ●住友生命保険相互会社 ドクターQ 医療保険 月額保険料3,409円 |
不要と伝えたため変更なし |
保険料合計 | 月額保険料合計 月3,409円 | 月額保険料合計 月3,409円 年払保険料合計 555,725円 |
相談したきっかけ・目的
結婚して、子どもが生まれる予定だったので、今後の保障を真剣に検討しだしたから。
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保険無料相談選びに重視した点
立地
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ほけんの窓口 の 良かった点
初心者にもわかりやすく、強引さがなかったところ。
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気になった点
特になし。
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申込み~相談開始まで
直接店舗にいって相談
ほけんの窓口を選んだ決め手
家の近所で無料相談できるところかつCMでみたことがあり、安心感があったから。
他の保険無料相談との比較・検討
検討していない。
店舗の雰囲気
全体的に清潔感があって、大きな窓があって明るかったです。来店時に店舗にいる方全員がいらっしゃいませ、等の挨拶があり、あたたかい感じがしました。また、キッズスペースがあり、子ども連れでも大丈夫なように配慮されていました。
相談するための席が数席あり、ほかにも相談にこられている方がいて、ニーズがある店舗という感じがしました。
接客
担当してくださる方は女性で、いつもにこやかにお話をしてくださいました。
言葉づかいも丁寧できちんと教育されているな、という感じがしました。ライフプランを考えることはきわめてプライベートな内容を話すことになるが、守秘義務はきちんと守ることを宣言し、安心感がありました。
明るくはきはきとされていて、好印象を持ちました。
相談
アドバイザーの方は女性で30代、名刺をもらったが破棄してしまったため、資格は正確に覚えていないが、ファイナンシャルプランナーの資格は持っていたと思います。
終身保険の提案を希望していたが、死んだときに・・・という言いにくい話題でも失礼のないような表現を使って前向きに提案してくださって感じが良かったです。
保険の種類の豊富さ
こちらの希望を元に、ソニー生命、NKSJひまわり生命、富士生命、アフラック、三井住友海上あいおい生命保険からそれぞれ適していると思われるプランを提示してくださいました。
終身保険のみを希望していたが、医療保険やがんの保険、介護保障保険等他にも商品があることを簡単に説明してくださり、自分たちが本当に必要なものを検討するきっかけをくださいました。
勧誘・説明時の強引さ
こちらがもともと契約するつもりで訪れていたので、勧誘を断るのが大変、と感じることはありませんでした。
説明いただく際、いろんな商品を紹介していただき、それぞれ今どれくらい必要性があるかをわかりやすく説明していただいて、最終的に自分たちで要・不要の判断を任せてくれるスタンスだったので、強引だと感じることはありませんでした。
ほけんの窓口を検討している方へアドバイス
なんとなく、終身保険がいるな・・・と漠然と考えていましたが、具体的にどんな保険でいくら必要となるか、というのはわからない状態で来店しましたが、現在の収入や今後のライフプランを一緒に検討してくださったおかげで自分たちに何が必要かを明確にすることができました。
そのうえでそれぞれの商品の知識をもとにどれがお得かを説明してくださったので、納得感をもって契約することができました。
アドバイザーの方がはきはきされていたのも良かったなと思いました。